エクセルですべての金融資産残高を一括管理する方法・コツまとめ。

このブログを読んで頂いている読者の方はすでにご存じかと思いますが、僕は毎月1回、我家のすべての金融資産をエクセルシート1枚にまとめて、そのデータを公開するようにしています。

エクセルで使える資産管理テンプレートを無料ダウンロードできるようにしました。

2016.05.19

 

世の中には、無料で便利な資産管理ツールもありますが、僕はエクセルで自作した資産管理シート一筋。言うほど立派なノウハウではないですが、僕なりに感じているエクセルで金融資産を管理するメリットや、その方法・コツをまとめてみたいと思います。

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我家のエクセル資産管理シートはこんな感じ。毎月月末に1回、すべての金融資産残高を集計・記録。

エクセルで集計した実際の我家の資産管理シートがこちら。2016年9月度の分です。↓

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銀行口座や証券口座の残高、クレジットカードや携帯ポイント、各種プリペイドカードや投資資産など、すべての金融資産をエクセルシート1枚に集計しています。資産管理といっても、月末に一度、各口座残高やポイント残高などを確認して、エクセルに数字入力しているだけ。特に難しいことはやっておりません。^^;

ちなみに、このテンプレートはこちらから無料でダウンロードできるので、よければ参考にしてみてください。↓

 

また上記シートのように、我家には借金があるので、貯蓄から借金残高を差し引いた、純貯蓄という数字を特に重要視しています。この純貯蓄が先月よりも増えていると、ハッピーな気分になれます。^^♪ データがたまってきたら、グラフ化するとより分かりやすいです。↓

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僕がマネールックやマネーフォワードなどの無料資産管理ツールを使わない理由。

世の中には便利なツールがあるものです。マネールックマネーフォワードなどの無料家計簿ソフトを使うと、アカウント1つあれば、複数の銀行や証券口座にログインでき、残高を一括管理(=同時確認)することができます。

僕のように、定期的に金融資産を確認したい人にとっては、時間や労力を圧倒的に節約できるので、無視できない存在。でも僕はこのツールをメインでは使っていません。

 

その理由としては複数ありますが、一番の理由はやはり「全ての金融資産を把握・管理できるわけではない」ということ。

メジャーな銀行口座や証券口座、携帯ポイントや各種クーポンなど、多くの金融機関と連動できるのは魅力ですが、そのサポートには限界があります。当然、自宅預金や借金残高、各種プリペイドカードなど連携できないものは、手作業で確認・記録するしかありません。家計簿ソフトは万能ではないですからね~。

またより見やすく&使いやすくカスタムしやすいのも、エクセルテンプレートの強みです。自分仕様に染められます。世界に一つだけの自分専用テンプレートができると愛着もわきますしね。^^

 

まあそうはいっても、家計簿ソフトの残高一括確認などは、文句なしに使える機能。これは無駄なく使いこなしたいところ。なのでメインの資産管理はエクセルで行い、補助的に無料家計簿ソフトを使う、というのが僕流です。

【我家流】エクセルシートを使った金融資産の集計ルールやコツまとめ。

特に難しいテクニックは使っていないのですが、我家流のノウハウやポイントをまとめます。

残高確認は月末1回。とにかく保有しているすべての金融資産を記録。

月末であればクレジットカード利用分の引落しも終わって、毎月の収支が確定するので、タイミングとしてはベストだと思います。

また各種ポイントやクーポンまでを金融資産として扱うことに賛否両論はありますが、立派な資産として管理することで、ムダ遣いを抑止できるという副次的効果が得られます。

どうせタダで貰ったポイントだから贅沢しちゃおうーっと!というような浪費を防いで(⇐僕がそうでしたw)、資産UPの手助けをしてくれるってワケ。

 

無料の家計・資産管理ツールを補助的に活用する。

前述したように、これらの家計・資産管理ツールは、残高確認機能に関していえば超一級品です。1つのアカウントで、複数口座の残高を一瞬で確認できてしまうので、使わない手はないです。メインはエクセルですが、補助活用ツールとしてオススメです。

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ポイントやクーポンは有効期限も併せて記録しておく。

たとえば僕が重宝している楽天カードの楽天ポイントは、ちょくちょく期間限定ポイントが付与されます。いざ使おうと思ったら、ポイント失効してるっ!オーマイガっ!(;´Д`)っことを避けるために、有効期限の併記は重要なんです。

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ちなみにクレジットカードでポイント貯めるなら、この2枚が最強。↓ 我家もフル活用しているメイン&サブカードです。

楽天カードJCBは間違いなく最強の年会費無料カードだ!

2016.05.27

REXカードの節約効果が3万超え!1年使ってみてやっぱり最強のメインカードだと思った理由。

2016.12.20

最後に。資産管理はある意味、家計簿よりも重要だと思う。貯蓄モチベーションUPに効果あり。デジタルエンディングノートしても◎

我家では家計簿と資産管理はこのように使いわけています。↓

  • 家計簿 ~ 収入・支出・貯蓄の把握&分析。いわば戦略ツール
  • 資産管理 ~ 現在保有しているすべての金融資産を確認。いわば成果確認ツール

 

正直、家計簿ってめんどくさいと思います。僕みたいな家計簿オタク&暇人ならまだしも、仕事や家事の忙しい人にとっては苦痛でしかないのかもしれません。

そんな方はまず、資産管理から始めてみてください!資産管理なら月1回の作業で済みますし、なにより自分ちの金融資産を把握できる良いチャンスです。この月一作業を続けていくと、金融資産の増減が大まかに分かってくるので、自分の貯蓄モチベーションを駆り立てることができます。

 

またあまり考えたくはないのですが、資産管理はデジタルエンディングノートとしても有効。たとえば、自分が不慮の事故で死亡してしまった場合、金融資産の在りか・額を遺族に知らせることができます。ちなみに、各口座のアカウント(IDやパスワードなど)も併記しておくと、残された家族の手間を煩わせなくて済みます。

僕は嫁さんに「俺が死んだらこのエクセルファイルにある資産管理シートを見てくれ」といつも言っています。ま、使う時が来ないこと祈りますが。w

 

「あなたがお持ちの金融資産は全部でいくら?」

もし瞬時に答えられなかった方は、まずは是非、資産管理からチャレンジしてみてはいかがでしょう。^^

【エクセル家計簿を徹底的に使いこなすためのマニュアル】を作りました。 テンプレートの作り方や使い方、カスタム方法やトラブルシューティングなど、全てのノウハウはこちらをご覧あれ。

【保存版】エクセル家計簿解説マニュアル。120%フル活用して資産UPにつなげる方法まとめ!

2016.10.10
 

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SOHTARO
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