【テンプレート】資産管理が得意なFPが愛用するエクセルフォーマット｜自作

みなさんこんにちは！そうたろ（＠minlife2016）です。

 

ブログ開設当初から、我家では毎月1回、すべての金融資産をエクセルシート1枚にまとめてそのデータを公開してきました。

 

世の中には、無料で便利な資産管理ツールもあることも知っていますが、うちはエクセルで自作したテンプレートをずっと使い続けています。

 

いまどき自作したテンプレートで資産管理をする人間は珍しいかもしれませんが、そうすることで得られるメリットもあります(^-^)

ということで今回は、我家なりに感じているエクセルで金融資産を管理する方法とメリットについてまとめてみました。

 

 

毎月すべての金融資産残高を集計して記録

我家のエクセルで自作した実際の資産管理表がこちらです（2023年11月度分です）。

 

銀行口座や証券口座の残高、クレジットカードや携帯ポイント、各種プリペイドカードや投資資産など、すべての金融資産をエクセルシート1枚に集計しています。

 

毎月末に口座残高やポイント残高などを確認して、手打ち入力しながら作っています。

 

最終的に、総資産から負債を差し引いた、純資産という数字を算出するのが目的です。

この純資産が先月よりも増えていると、ハッピーな気分になれます(^-^)♪

 

エクセルシートを使った金融資産の集計方法コツまとめ

それではこの資産管理シートについて、もう少し詳しくご紹介しますね。

そんなに難しいテクニックは使っていないのですが、集計するときのポイントやノウハウをまとめてみたのでご参考いただければと思います。

各月末に保有しているすべての金融資産を記録

月末であればクレジットカード利用分の引落しも終わって、毎月の収支が確定するので、集計タイミングとしてはベストだと思います。

 

またすべての金融資産といっても、どこまで対象とするかはについては人それぞれだと思いますが、うちは1千円以上のポイントやクーポンも金融資産として扱うことにしています。

千円程度のそれらを集計したとて、合計額はたいして増えませんが、それよりもこんなふうに立派な資産として扱うことで、ムダ遣いを抑止できるという副次的効果が得られるというメリットがあります。

 

というような衝動的な浪費も防いでくれると思っています。

 

また、プリペイドカードや電子マネーなどもそうですが、現金以外の資産は財布以外の場所に保管されていることも多いので、家の「どこに」「いくらの」資産があるのか、わかづらくなってしまいます。

ですので、こんなふうに家のなかにあるぜーーんぶの資産を集計してみることは、現状把握するという意味でとても有意義だと思います。

 

無料の資産管理ツールを補助的に活用する

マネールックやマネーフォワードなどの家計簿アプリを使うと、複数の銀行や証券口座にログインでき、残高を一括管理（同時確認）することができます。

時間や労力を圧倒的に節約できるのでおすすめです(^-^)

 

 

そう思われる方もいるかもしれませんが、アプリですべての残高を確認できるわけではなく、たとえば自宅預金や借金残高、プリペイドカードなど連携できないものは、手作業で確認するしかありません。

 

また上記のアプリでは、たとえば各資産をリスク資産と無リスク資産に分けたりなど、自分好みの設定ができませんし、インターネット回線につながっていないとアプリは機能しません。

 

我家としては、そんな不満がありましたので、最終的にシートはエクセルで自作することにして、アプリは残高確認するための補助ツールとして使うようにしています(^-^)

 

ポイントやクーポンは有効期限も併せて記録

たとえば我家が重宝している楽天カードでは、しばしば期間限定ポイントが付与されるんですよね。

 

この期間限定ポイントは、おおむね1〜2ヶ月間の有効期限が設定されているので、、、

 

ということを避けるために、我家では有効期限のある資産はその情報を書くようにしています。

 

負債額もしっかり記録しておく

たとえば奨学金などの借金や、口座引き落としが遅れてやってくるクレジットカード利用料などは、負債として記録するようにしています。

 

負債額にはあまり目を向けたくありませんが（汗）、こちらもしっかり把握しておくことで、今後の収支計画がたてやすくなるなどのメリットがあります。

 

テンプレートのダウンロード方法【STORES】

テンプレートはSTORESにて300円で販売しております。

 

＼こちらのボタンからご購入いただけます／

 

 

 

資産管理で貯蓄モチベーションUP！デジタルエンディングノートしても◎

 

資産管理をしていて、前月や1年前とくらべて資産が増えているととてもうれしくなります(^-^)♪

 

もちろん一時的に減ってしまう月もあると思いますが、家計管理がうまくできていると、半年とか一年とか長いスパンでみると資産は増えていくことが多いです。

それで嬉しくなると「貯蓄や投資をもっと頑張ってみよう！」という気持ちになって好循環につながるんですよね。

 

また、あまり考えたくはないのですが、資産管理はデジタルエンディングノートとしても有効です。

 

たとえば、自分が不慮の事故で死亡してしまった場合、金融資産のありかや金額を遺族に知らせることができます。

ちなみに、各口座のアカウント（IDやパスワードなど）も併記しておくと、残された家族の手をわずらわせなくて済みます。

 

そうたろは妻に「俺が死んだらこのエクセルファイルにある資産管理シートを見てくれ」といつも言っています。使う時が来ないこと祈りますが・・(^-^;)

 

「あなたがお持ちの金融資産は全部でいくら？」

もしすぐに答えられなかった方は、まずは是非、資産管理にチャレンジしてみてはいかがでしょうか(○ˊᵕˋ○)

 

初心者の方に向けて家計簿入門記事を書いてみました！よければご参考くださいませ♪