【恩恵】自作エクセル家計簿を10年続けてきて良かったことまとめ｜おすすめテンプレート

みなさんこんにちは！そうたろ（@minlife2016）です。

我家は結婚した翌年の2012年から、エクセルで自作した家計簿テンプレートを使って家計管理をしてきました。

2012年当時、エクセル家計簿のテンプレートについて少しググると、無料配布されているものもいくつかありましたが、使ってみるといまいちだったので、自分たちで自作したのがはじまりです。

うちの場合、基本的に家計管理はすべて夫である僕・そうたろの担当なのですが、エクセルや計算が嫌いじゃないとはいえ、よくこんなものを10年間もチマチマ続けてきたよなーなんて我ながら思います（笑）

ということで今回は、家計簿歴10年という節目でもあるので、今までエクセル家計簿を続けてきてよかったと思うことをまとめてみようと思います！

そんなことを思っている方にとって参考になれば嬉しいです(･∀･)ノ

【良かったこと】目論見通りそこそこ貯蓄ができた

10年続けてきた甲斐もあって、毎年少しずつ資産が増えてきました。

ちなみに2024年現在のそうたろは40歳、北海道在住サラリーマン、個人事業主兼パート社員の妻と二人暮らしです。

これが最近の我家の純資産です。

一般的に考えて、夫婦二人暮らし・アラフォー共働き世帯としては、、んーーどうなんでしょう・・・うちらとしては頑張っている方だと思っているのですが、他の方からするとそうでもないかもしれません(^-^;)

たとえば、X界隈を覗いてみるとレベチな人々がたくさんいますよね・・夫婦二人暮らし共働き世帯ですでに3,000万円台とか。。

ただ僕らが結婚した当時は、合計資産が100万円もなかったので、当時から比べるとずいぶん増えたなと勝手に自画自賛しているところではあります(^-^)

そして、これが2016年から記録している、純資産推移のグラフです。

自家用車購入などの大きな支出イベントがあったときは、資産額が大きく下落してましたが、それ以外については基本的に上昇トレンドを描いてきました。

もともと貯蓄は嫌いじゃなかったのですが、こんなふうにグラフで見える化したことで、より貯蓄がんばるぜー！！(｀・ω・´)って気分になれました。

一方で、純資産が1,000万円を超えた頃から気持ちに少し変化がありました（2018年）。

それまでは、がむしゃらに貯めることにフルコミットしていましたが、自分たちの中で1つの目標であった1,000万円台にのせたことで、少し肩のチカラが抜けました。。

1,000万程度では老後資金としては到底足りないことは分かっているのですが、貯めるだけの人生はつまんないので、最近は自分たちのイベントや趣味にお金をつかうことも意識するようになりました。

【良かったこと】安心して経済活動できるようになった

10年も家計簿つけてきて、個人的に一番よかったと思うことはコレですかね(･∀･)ノ

心配や不安を感じることなく、買い物したり投資できるようになったこと！

お金に関わるストレスから、（完全ではないですが）ある程度解放されたので、日々の暮らしがすごく穏やかになりました(･∀･)ノ

うちの家計簿は、「ピボットテーブル」という自動集計機能をつかって（エクセルに標準装備されている機能）、こういう年間収支表を作る（更新する）ことができます。

何にどれだけお金を使ったのか、収支がプラスなのかマイナスなのか、おおむねの家計状況がこの一覧表でわかります。

年間収支表は1年に1枚ずつのペースで出来上がっていくので、年を重ねるごとに、自分たちの収支傾向がだいたい分かってくるんですよね。

なので、変動支出に対してどこまでお金を突っ込んでいいのか、そのサジ加減とか判断が的確にできるようになりました。

てなかんじです。

【良かったこと】とことん自分仕様のテンプレートにカスタマイズできた

もしエクセルの知識が少しでもあったり、エクセルが嫌いじゃないのであれば、エクセル家計簿は本当におすすめです・・・！！(･∀･)ノ

エクセルであれば、デザインや配置も自分の思い通りです。グラフも集計表も好きなだけ作れます。

アプリやソフトのような完成品は、それはそれで重宝しますが、仕様や機能はほとんどカスタマイズできないのがネックなんですよね。かゆいトコロに手が届かない・・・。

自分仕様のテンプレートにできると、自ずと家計管理が楽しくなって長続きします。これは実体験から得た真理です。

ピボットテーブルを使ったエクセル家計簿は本当に優秀なので、もし会社や学校でエクセルを触っている人には是非使ってみて欲しいです！

習得済みのエクセル知識を使わないなんてもったいなさすぎると思います・・・(ﾟ∀ﾟ)

【良かったこと】アプリやソフトのサポート終了リスクから解放された

これは結構切実な問題なんですが、無料家計簿アプリや有料家計簿ソフトには、サポート終了リスクが常につきまといます。

つい先日も、有料ソフトを使っていたがOSアプデによって使用不可となったので家計簿手法を変更したい、というお客様がいらっしゃいました。

ソフトのみならず、何年もかけて集積してきた家計データが活用できなくなるのはかなりイタイですよね・・。

一方で、Microsoftが世界に誇る表計算ソフト・エクセルが使用不可になるということはまず考えられない、というかそう思いたいです。

AI技術が発達して表計算機能自体が不要になるかとか、Microsoftが倒産するとか・・そんな未来は全然ピンとこない人の方が多いと思います。

自分も過去に一度だけ、有料ソフトを使っていた時期があるのですが、現在はOSアプデにより使用不可になっていると聞くので、早めにエクセルにシフトしておいてよかったと思っています。

【良かったこと】エクセル家計簿のノウハウがネット上に増えてきた

我家がテンプレートを自作するために試行錯誤していた10年前は、ググってもピボットテーブル機能を織り込んだテンプレートに関する情報は皆無でした。

それが今や「エクセル家計簿」「ピボットテーブル」で検索すると、ノウハウがわんさか出てくるんですよね。

これは、ピボットテーブルを使ったエクセル家計簿の有用性が、だいぶ世の中に浸透してきた証だと思います。

ずっと前からエクセル家計簿の良さを発信してきた身としては、これはとても嬉しいことです・・( ﾟ∀ﾟ)♪

自分たちは、このジャンルで10年間ノウハウを蓄積してきており、またテンプレートもより使いやすいように常にアップデートしてきたので、自分たちが作ったテンプレートが一番使いやすいですが、それでも他の方の記事などをみていると、新たな気づきや改善のためのヒントがあって、かなり勉強になります。

商品や記事を丸パクリするのはもちろん言語道断ですが、お互いのノウハウを共有し合って、より完成度の高い情報を発信していくことは、エクセル家計簿ユーザーのためになると思います。

なにより、エクセル家計簿を使ってくれる人が満足してくれることが一番うれしいですね。

【良かったこと】エクセル家計簿のデータが青色申告にも役立った

これはうちらも想定外の嬉しい出来事だったのですが、普段からつけているエクセル家計簿のデータが、青色申告の帳簿作りに役立つことがわかりました(^-^)

青色申告というのは個人事業主の人が、年に一回、税務署に提出する申告書類なので、つまりこれは個人事業主の人にとってメリットがあるお話です。（サラリーマンの人にとっては恩恵ナシなので悪しからず）

うちの場合は、3年前に妻が個人事業主になったので、それから毎年青色申告していますが、エクセル家計簿のデータを使って、サクッと申告書類を作っています。

【いまいちなこと】エクセル家計簿は口座残高やクレジットカード履歴の自動取得ができない

たとえば、家計簿アプリ「マネーフォワードME」を使うと、口座残高を一括管理できたり、レシートを撮影して家計簿を自動作成したり、クレジットカード履歴を自動で読み込んで家計簿に反映してくれたりと、まあ自動機能が充実していますよね。

どれもエクセル家計簿にはないすばらしい機能です！

これらのアプリは、サポート終了リスクやカスタマイズ性の面で表裏一体ではありますが、お気軽に楽ちん運用できる家計簿を求める方にはうってつけのアプリだと思います。

ちなみにうちはこのアプリをメインツールとして使うことはありませんが、ただ、口座の一括管理機能だけはめちゃくちゃ使えるので、この機能だけは使わせてもらっています（笑）

口座の一括管理機能は、資産管理シートを作る時にとても重宝しています(^-^)

【さいごに】エクセル好きなら楽しく続けられる家計簿、それがエクセル家計簿！！

こういった記事を書くとどうしても宣伝寄りになってしまうのですが、、、

仕方がありません、何を隠そう我家自身がエクセルが好きで、エクセル家計簿が好きなもので・・・

好きで楽しいからこそ10年も家計簿を続けてこれました(ﾟ∀ﾟ)♪

エクセルが人よりちょっと得意だったり、エクセル操作が苦にならない方には是非試してみてほしいです。

ちなみに、当ブログではエクセル家計簿に本気で取り組んでみたい方に向けて、完成済みのテンプレートや完全解説マニュアル、メールサポートなどをセットにしたオンラインコンテンツも販売していますので、よければお役立てください＼(^^)／

この記事が家計管理・資産形成のお役に立てると幸いです(^-^)