【質問大歓迎】家計簿のつけ方・書き方が分からない人向けのQ&A集をつくってみました




収入や支出の形態が多様化している現代社会だからこそ、家計簿の記帳方法について「はてな」マークを抱えてしまう人も多いと思います。

よめしゃちょう
商品券の記帳は、商品券を購入した時?それとも使ったとき??
とらまる
「現金+一部ポイント払い」の買い物はどう記帳する??

 

そのような質問を読者さんからよくいただきます。

ということで、これまでに頂いた質問と、我家なりの答え・考え方をまとめた内容をこの記事に集約してみました。

ちなみに、この記事で解決できなかったギモンなどがあれば、下のコメント欄からドシドシどうぞ!!

はじめに。我家ではエクセル家計簿を使っています

手書きや無料アプリなど、家計簿の形態は様々ありますが、我家ではエクセル家計簿を使って家計管理しています。(今年で8年目)

そのためこの記事では、エクセルをベースとした解説が多くなりますことをご了承くださいませ!

【保存版】エクセル家計簿のススメ。無料アプリや有料ソフトにはない圧倒的メリットがここにある!

2016.10.10

 

家計簿の書き方・つけ方Q&A集

まえおき
  • 質問に対する答えは、あくまでも我家のやり方・考え方であって正解は一つではありません。参考情報としてとらえていただければ嬉しいです!
  • 有料コンテンツにて別途サポートしている内容については、お答えできないことがありますのでご了承ください!

商品券や電子マネーの記帳タイミングは購入した時?使ったとき?

使ったときに記帳しています。

手元から資産が減った時点で記帳する、というのが我家のルールです。購入した時点では「資産形態が変わっただけ(現金→商品券)で資産が減ったわけではないからです。

また使途を記録しておきたいという観点からも「使ったときに記帳」スタイルを採用しています。

ただ、たとえばSuicaなどの電子マネーカードの場合、「通勤費としてしか使わないよ!」という方もいるかもしれません。使途が限定されてるなら「購入時に記帳」スタイルでOKだと思います。

これで解決!電子マネーのチャージ&利用時の家計簿書き方・つけ方問題

2018.12.27

 

一部ポイント払いの支出はどう記録する?

分けて記録しています。

ポイント・割引券・クーポンで買い物した時のエクセル家計簿書き方ルール

2019.07.30

 

たとえば1,000円の買い物をして、900円は現金で100円を楽天ポイントで支払った場合の記帳はこんなふうにしています↓

 

ただイチイチこんなふうに分けて記録するのはメンドクサイので、基本的にポイントで買い物するときは、一部ポイントで~みたいな使い方はせず、すべてポイントで買い物しちゃいます。

そのほうが家計簿への記帳も一回ですみますので。

 

キャッシュレス還元制度で還元されたポイントや現金はどう記録する?

ポイントは家計簿には記録しない。現金は還元後の支払金額を記帳しています。

クレジットカードなどでキャッシュレス決済すると、最大5%のポイント還元、または現金還元がされる制度です(2020年6月まで)。

ポイントについては資産管理表で管理してるので、家計簿では扱いません(我家ではポイントは収入として扱っていません)。

エクセルですべての金融資産残高を一括管理する方法・コツまとめ

2016.10.06

 

現金還元については、現金値引きされたあとの金額を家計簿に記録しています。ここの部分です↓(分かりずらいのでよく見落とすのですが笑)

 

各種ポイントや投資収益などは収入として記帳すべき?

記帳していません。

収入として記帳するのは「自力収入のみ(=自分たちの労働力を資本にして稼いだお金)」と決めています。

家計簿に臨時収入は計上せず、自力収入のみで運用したほうがいいと思う理由

2020.01.22

 

クレジットカードの記帳は買い物したときにする?引き落とし時にする?

断然、買い物した時点で記録する派です。

クレジットカード利用時の家計簿つけ方・書き方問題。正解はこれ!

2018.05.06

 

項目・費目はどの程度まで分類すればいいですか?

ざっくりいえば、我家では「大→中→小」と3つのカテゴリに分類しています。

ポイント
費目はあまり多く設定しすぎると、かえって問題点(無駄遣いしてる費目)がボヤけるのでおすすめしません。2階層、多くても3階層までが現実的かと思います。

家計簿の費目・項目の分類はこうしてます。我家の場合。

2016.04.05

 

口座からお金を出金したり入金した場合はどのように記録しますか?

収入・支出、どちらにも該当しないので記録しません。

お金を入出金しただけであれば、お金の保管場所を変えただけであって、資産が増減したわけではなないので我家は記帳していません。

 

家計簿の締め日は月末がいいですか?それとも給料日にするべきですか?

我家は月末締めとしています。

我家は、夫婦の給与支給日が違うことや、クレカ多用ユーザーであること(買い物した日と引落日にタイムラグが生じる)、また手元の残金と家計簿収支の整合作業も行っていないので、締め日は月末としています。

 

毎月口座から定額引落される積立金(年金保険)などはどのように分類すればいいですか?

貯蓄(大カテゴリ)-積立金(中カテゴリ)-個人年金保険 と分類してみてはどうでしょう。

 

 

引き落としと聞くと支出のように思えますが、積立金などの場合はお金の保管場所を変えただけなので(資産は減っていない)、我家は貯蓄として分類しています。

 

大事なこと。家計簿はツールであってゴールではないということ

家計簿の目的は、無駄な支出の炙り出し&貯蓄しやすい体質への改善ですよね。

とらまる
家計簿つけ終わったにゃ!きれいに仕上がって満足にゃ!!

 

それで満足しちゃだめですよね、ってハナシです。

そもそも3日坊主の代名詞ともいえる家計簿。メンドクサイし書き方もよく分からないのであればなおさらですよね。

そうならないために、家計簿はできるだけ短時間で少労力でシンプルに記録する、それから書き方つけ方ルールを明確化しておく、ってことが大事だと思うんです。

このQ&A記事が、家計簿継続のキッカケ・ヒントになれば嬉しいです♪

(今後も追記していきます!)



 

そうたろ
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3 件のコメント

  • こんにちは
    質問です
    エクセル家計簿の購入に悩んでいます。エクセルは配布された調査や資料入力を行う程度の初心者です。主にWordを使う方が多く、資料をつくったりすることはできます。
    無料おためしを見たのですが何があって何の機能がないのかわかりませんでした。無料をおためしを使ってから購入をと思いましたが、こちらはこんなだよと見る程度で実践して使用してみることはできないのでしょうか?よろしくお願いします。

  • たびたびすみません
    もしかして、簡易版も有料版も大カテゴリ、中カテゴリ、日付などは全て手入力ですか?
    有料版だとピボットテーブルも設定させれいるのでしょうか?
    簡易版に手入力しておけば、有料版の購入の際に、コピペすれば継続して使えます?いろいろ質問すみません。

    • ねこにすとさん、はじめまして。
      ご質問いただきありがとうございます^^

      「やさしいエクセル家計簿のはじめ方」でできることを、分かりやすく一覧表にしてみましたのでご参考くださいませ。
      ≫ https://min-life.com/excelkakeibo-sale#i-7

      >簡易版も有料版も大カテゴリ、中カテゴリ、日付などは全て手入力ですか?
      基本的には手入力ですが、コピー&ペーストをフル活用できるので、個人的には煩雑感はありません。
      また有料版では、入力を簡易化するための「カテゴリ入力(費目入力)のプルダウンリスト化」する方法も紹介しています。

      >有料版だとピボットテーブルも設定させれいるのでしょうか?
      もちろん有料版もピボットテーブル機能を使ったテンプレートを使っています。

      >簡易版に手入力しておけば、有料版の購入の際に、コピペすれば継続して使えます?
      はい、データのコピペは可能です(継続して使えます)。

      以上参考になりましたら幸いです。

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